Perfis e documentos
O campo profileType, enviado ao criar o candidato, define o checklist de documentos da verificação. Cada item abaixo é um docType aceito no envio de documentos.
Pessoa física (PF) ou empresa (PJ)
KYC · pessoa física
Perfis pf_*
Verifica a própria pessoa. Envie fullName, cpf (ou o documento fiscal estrangeiro) e email. O checklist cobre residência, renda e ocupação, além de identidade e selfie.
KYB · empresa
Perfis pj_*
Verifica a empresa e o responsável legal. Envie também companyName, companyTaxId e declaredRevenue. O checklist muda conforme o regime tributário e inclui atos societários, comprovantes fiscais e beneficiário final.
Valores de profileType
| profileType | Perfil | Quando usar |
|---|---|---|
| pf_br | Pessoa Física — Brasil | Cliente pessoa física residente no Brasil, com CPF. |
| pf_intl | Pessoa Física — Estrangeira | Cliente pessoa física com documentação emitida fora do Brasil. |
| pj_simples | PJ — Simples Nacional | Empresa brasileira optante pelo Simples Nacional. |
| pj_presumido | PJ — Lucro Presumido | Empresa brasileira tributada pelo lucro presumido. |
| pj_real | PJ — Lucro Real | Empresa brasileira tributada pelo lucro real ou obrigada por lei. |
| pj_intl | PJ — Empresa internacional | Empresa constituída fora do Brasil. |
Quando profileType não é enviado, a Fluxa usa pf_br. Nos perfis de empresa envie também companyName, companyTaxId e, quando houver, declaredRevenue.
Documento de identidade (document_front, document_back) e selfie são sempre exigidos, em qualquer perfil, além dos documentos listados abaixo.
Pessoa Física — Brasil — pf_br
Cliente pessoa física residente no Brasil, com CPF.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| proof_of_address | Comprovante de residênciaConta de luz, água, telefone ou internet emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| income_proof | Comprovante de rendaHolerite, extrato bancário ou declaração de imposto de renda. | Obrigatório |
| occupation_declaration | Declaração de ocupaçãoDocumento informando profissão ou atividade exercida. | Opcional |
| tax_payment | Comprovante de recolhimento de impostosCarnê-Leão, INSS, IRPF ou equivalente no país de origem. | Opcional |
| invoice | Nota fiscal emitidaNF-e ou NFS-e recente, ou documento fiscal equivalente. | Opcional |
Pessoa Física — Estrangeira — pf_intl
Cliente pessoa física com documentação emitida fora do Brasil.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| residence_permit | Visto ou documento de residênciaVisto de entrada, RNM/CRNM ou autorização de residência. | Obrigatório |
| foreign_tax_id | Número fiscal internacionalTax ID, SSN, VAT, EIN ou documento equivalente ao CPF/CNPJ. | Obrigatório |
| proof_of_address | Comprovante de residênciaConta de luz, água, telefone ou internet emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| income_proof | Comprovante de rendaHolerite, extrato bancário ou declaração de imposto de renda. | Obrigatório |
| occupation_declaration | Declaração de ocupaçãoDocumento informando profissão ou atividade exercida. | Opcional |
| tax_payment | Comprovante de recolhimento de impostosCarnê-Leão, INSS, IRPF ou equivalente no país de origem. | Opcional |
PJ — Simples Nacional — pj_simples
Empresa brasileira optante pelo Simples Nacional.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| articles_of_incorporation | Contrato social ou estatutoDocumento constitutivo completo da empresa. | Obrigatório |
| corporate_amendment | Última alteração contratualAlteração contratual mais recente registrada. | Obrigatório |
| cnpj_proof | Comprovante de inscrição no CNPJCartão CNPJ ou comprovante de situação cadastral. | Obrigatório |
| partner_documents | Documentos dos sócios e administradoresRG, CNH ou passaporte de cada sócio e administrador. | Obrigatório |
| company_address | Comprovante de endereço da sedeConta no nome da empresa emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| ubo_declaration | Declaração de beneficiário finalQuem, no fim da cadeia, controla ou detém a empresa. | Obrigatório |
| das_receipt | Recolhimento do DASGuias do Simples Nacional pagas recentemente. | Obrigatório |
| activity_proof | Comprovante de atividadeSite, redes sociais, contratos ou notas fiscais da operação. | Opcional |
| invoice | Nota fiscal emitidaNF-e ou NFS-e recente, ou documento fiscal equivalente. | Opcional |
PJ — Lucro Presumido — pj_presumido
Empresa brasileira tributada pelo lucro presumido.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| articles_of_incorporation | Contrato social ou estatutoDocumento constitutivo completo da empresa. | Obrigatório |
| corporate_amendment | Última alteração contratualAlteração contratual mais recente registrada. | Obrigatório |
| cnpj_proof | Comprovante de inscrição no CNPJCartão CNPJ ou comprovante de situação cadastral. | Obrigatório |
| partner_documents | Documentos dos sócios e administradoresRG, CNH ou passaporte de cada sócio e administrador. | Obrigatório |
| company_address | Comprovante de endereço da sedeConta no nome da empresa emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| ubo_declaration | Declaração de beneficiário finalQuem, no fim da cadeia, controla ou detém a empresa. | Obrigatório |
| financial_statements | Demonstrações financeirasBalanço patrimonial e DRE do último exercício. | Obrigatório |
| irpj_csll_receipt | Recolhimento de IRPJ e CSLLDARFs ou comprovantes de apuração e pagamento. | Obrigatório |
| pis_cofins_receipt | Recolhimento de PIS e COFINSDARFs ou comprovantes do período mais recente. | Obrigatório |
| iss_icms_receipt | Recolhimento de ISS ou ICMSGuia conforme a atividade da empresa. | Opcional |
| invoice | Nota fiscal emitidaNF-e ou NFS-e recente, ou documento fiscal equivalente. | Opcional |
PJ — Lucro Real — pj_real
Empresa brasileira tributada pelo lucro real ou obrigada por lei.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| articles_of_incorporation | Contrato social ou estatutoDocumento constitutivo completo da empresa. | Obrigatório |
| corporate_amendment | Última alteração contratualAlteração contratual mais recente registrada. | Obrigatório |
| cnpj_proof | Comprovante de inscrição no CNPJCartão CNPJ ou comprovante de situação cadastral. | Obrigatório |
| partner_documents | Documentos dos sócios e administradoresRG, CNH ou passaporte de cada sócio e administrador. | Obrigatório |
| company_address | Comprovante de endereço da sedeConta no nome da empresa emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| ubo_declaration | Declaração de beneficiário finalQuem, no fim da cadeia, controla ou detém a empresa. | Obrigatório |
| financial_statements | Demonstrações financeirasBalanço patrimonial e DRE do último exercício. | Obrigatório |
| officers_minutes | Ata de eleição de administradoresQuando aplicável ao tipo societário. | Opcional |
| irpj_csll_receipt | Recolhimento de IRPJ e CSLLDARFs ou comprovantes de apuração e pagamento. | Obrigatório |
| pis_cofins_receipt | Recolhimento de PIS e COFINSDARFs ou comprovantes do período mais recente. | Obrigatório |
| iss_icms_receipt | Recolhimento de ISS ou ICMSGuia conforme a atividade da empresa. | Opcional |
| invoice | Nota fiscal emitidaNF-e ou NFS-e recente, ou documento fiscal equivalente. | Opcional |
PJ — Empresa internacional — pj_intl
Empresa constituída fora do Brasil.
| docType | Documento | Regra |
|---|---|---|
| commercial_register | Registro comercial no país de origemEquivalente ao contrato social (Certificate of Incorporation). | Obrigatório |
| foreign_tax_id | Número fiscal internacionalTax ID, SSN, VAT, EIN ou documento equivalente ao CPF/CNPJ. | Obrigatório |
| partner_documents | Documentos dos sócios e administradoresRG, CNH ou passaporte de cada sócio e administrador. | Obrigatório |
| ubo_declaration | Declaração de beneficiário finalQuem, no fim da cadeia, controla ou detém a empresa. | Obrigatório |
| company_address | Comprovante de endereço da sedeConta no nome da empresa emitida nos últimos 90 dias. | Obrigatório · até 90 dias |
| financial_statements | Demonstrações financeirasBalanço patrimonial e DRE do último exercício. | Obrigatório |
| regulator_certificate | Certificado de órgão reguladorQuando a atividade exigir licença ou registro. | Opcional |
| tax_payment | Comprovante de recolhimento de impostosCarnê-Leão, INSS, IRPF ou equivalente no país de origem. | Opcional |
| invoice | Nota fiscal emitidaNF-e ou NFS-e recente, ou documento fiscal equivalente. | Opcional |
Como a IA avalia cada documento
Ao disparar a análise, cada documento do checklist gera uma checagem própria, identificada como doc:<docType> na resposta do candidato, com pontuação, confiança, dados extraídos e justificativa. A IA verifica se o documento é do tipo esperado, se está dentro da validade (comprovantes de endereço, por exemplo, valem 90 dias) e se os dados conferem com o cadastro — titularidade, razão social, CNPJ e faturamento declarado. Documento obrigatório ausente ou reprovado impede a aprovação automática; baixa confiança vai para revisão manual.